Quantos fundos bateram o CDI e a inflação, por grupo
% dos fundos de cada grupo com 12 meses de histórico
Distribuição da rentabilidade em 12 meses
Quantidade de fundos em cada faixa de rentabilidade
Maiores rentabilidades em 12 meses
Fundos com patrimônio acima de R$ 20 milhões e 2 anos de histórico · clique para comparar
Comparar fundos
1. Anexe o extrato de previdência
Alfaiate Prev · Análise do extrato
2. Fundos do cliente
Comparação 12 meses
3. O que fazer com cada fundo
Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura. Antes da portabilidade, confirme na seguradora qual plano dá acesso ao fundo sugerido. Portabilidade entre planos do mesmo tipo (VGBL→VGBL, PGBL→PGBL) não gera IR e mantém o tempo de aplicação para a tabela regressiva.
Clientes salvos
Montar carteira
Escolha o perfil e quanto o cliente vai investir. A ferramenta indica os fundos, quanto vai em cada um e a rentabilidade média histórica.
Quanto o cliente precisa investir para ter a renda que deseja
Informe a renda mensal desejada em valores de hoje. A ferramenta corrige pela inflação e mostra quanto investir de uma vez hoje ou por mês até a aposentadoria.
Comparando idades de aposentadoria
Mesma renda, mesmo limite de idade e mesmas taxas
Como o patrimônio evolui
Em valores de hoje, investindo o aporte mensal indicado
Fundos que entregaram a rentabilidade informada
Média anual dos últimos 5 anos (ou 3), depois da taxa e antes do IR · do mais estável ao mais arriscado
Meta de patrimônio: qual rentabilidade e quais fundos levam o cliente até lá
Informe quanto o cliente quer ter e em quanto tempo. A ferramenta calcula a rentabilidade necessária e busca os fundos que entregaram essa rentabilidade.
Fundos que entregaram essa rentabilidade
Média anual dos últimos 5 anos (ou 3, quando o fundo é mais novo), depois da taxa de administração e antes do IR · ordenados do mais estável ao mais arriscado · 1 por gestora
Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura. A meta é em valores da época (sem descontar inflação). Confirme na seguradora o plano que dá acesso a cada fundo.
Portabilidade: quanto a taxa de administração e a rentabilidade mudam o resultado
Escolha o fundo atual e o novo (ou digite as taxas). A rentabilidade histórica da CVM já vem líquida da taxa de administração.
Plano atual
Novo plano
Evolução do saldo
Ano a ano
Portabilidade entre planos do mesmo tipo (PGBL→PGBL, VGBL→VGBL) não gera IR e mantém a contagem de tempo da tabela regressiva. Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.